Indagine persona
La INDAGINE PERSONA Si colloca nella gamma dei servizi Indagine quale strumento dedicato alla raccolta di informazioni e alla verifica di affidabilità su persone fisiche. Esso offre un prospetto informativo particolarmente ricco che consente, in tempo reale, di ricavare un quadro esaustivo di elementi di giudizio su privati ed operatori economici. Basato sul nuovo database Archivio Persone, ne sfrutta in pieno tutte le potenzialità: la procedura di verifica sugli archivi pregiudizievoli si arricchisce di dati aggiuntivi che ne potenziano l’efficacia. Contenuti comuni a tutti i servizi Dossier Persona:
- Dati anagrafici: sono recuperate informazioni tratte dall’Archivio Persone, che raccoglie e mette in relazione dati provenienti da diverse fonti pubbliche;
- Indice Storico Eventi Pubblici Rilevanti (ISEPR): si tratta di una misura sintetica che tiene conto di diversi fenomeni che possono aver interessato nel passato la persona in quanto operatore economico e da considerati potenzialmente rilevanti. L’indicatore attribuisce a ciascun evento un peso ponderato in funzione dei seguenti criteri:
- natura dell’evento (Protesti, Pregiudizievoli di Conservatoria Immobiliare, Fallimenti ed altre Procedure concorsuali/giudiziarie);
- rilevanza dell’evento (importi modesti/consistenti su protesti, su ipoteche giudiziali/legali, ecc., eventi di Conservatoria Immobiliare a favore di Banche/Imprese/Privati, procedure transitorie/definitive);
- anzianità dell’evento;
- Controllo Protesti: il controllo e la convalida vengono effettuati utilizzando le diverse forme del nominativo in combinazione con tutti gli indirizzi recuperati. La fonte utilizzata è il Registro Informatico dei Protesti ed i bollettini quindicinali delle Camere di Commercio;
- Controllo partecipazioni e Procedure e Fallimenti in aziende connesse: vengono visualizzate la ragione sociale, gli indirizzi di residenza, la chiave rea, il codice fiscale, le cariche della persona con relative date inizio ed eventuale data fine, il tipo di procedura con le relative date di apertura, chiusura, revoca. Le procedure sono censite a partire dal febbraio 1996, data di introduzione del Registro Imprese;
- Cariche in aziende operative e cessate: vengono visualizzate la ragione sociale dell’impresa, la natura giuridica, la provincia, il comune, l’indirizzo della sede, il codice fiscale, il numero REA, lo stato attività (comprese eventuali procedure e fallimenti), carica ricoperta con relativa data inizio carica;
- Agganci ipertestuali verso gli altri servizi di Informazioni commerciali.
Aggiornamento L’aggiornamento per le informazioni tratte dalla visura camerale e annuale per i dati di bilancio è settimanale. Sul controllo protesti, sulle informazioni estese riguardanti gli amministratori e su quelle riguardanti i soci di capitale il DOSSIER è allineato con la fonte ufficiale ogni giorno. Per le procedure ed i fallimenti l’aggiornamento è settimanale. Fonte Registro Imprese: le informazioni vengono aggiornate in tempo reale dalle Camere di Commercio, a seguito della segnalazione delle variazioni fatta dalle imprese; Protesti: Registro Informatico dei Protesti delle Camere di Commercio Italiane; Procedure e Fallimenti: comprende tutti gli eventi pregiudizievoli a partire da febbraio 1996 con aggiornamento settimanale; Partecipazioni/Soci: le informazioni sono attinte da Elenchi Soci depositati presso il Registro Imprese delle Camere di Commercio; Notizie di stampa: articoli a carattere economico presenti su 160 testate giornalistiche nazionali e locali, a partire dal giugno 2002, con aggiornamento quotidiano.
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